1. В националното ни законодателство търговските банки се означават с термина „кредитна институция“.
С Наредбата за изменение и допълнение на Наредба № 3 на БНБ от 18.04.2018 г. за условията и реда за откриване на платежни сметки, за изпълнение на платежни операции и за използване на платежни инструменти (обн. ДВ, бр. 83 от 2022 г.), приета с Решение № 355 от 12.10.2022 г. на Управителния съвет на БНБ, която е в сила, считано от 22.10.2022 г., бяха въведени разпоредбите на Регламент (ЕС) 2021/1230 на Европейския парламент и на Съвета от 14.07.2021 г. относно презграничните плащания в рамките на Съюза и Преразгледаните насоки на Европейския банков орган (ЕБО – EBA/GL/2021/03) относно докладването на значими инциденти съгласно Втората директива за платежните услуги – PSD 2 (Насоки на ЕБО EBA/GL/2021/03).
С напредването на технологиите и динамичното развитие на правната рамка в световен мащаб, в Република България, като част от Европейския съюз и не само, възникват все повече изисквания от страна на регулаторните органи към изпълнението на задълженията на банковите и небанковите финансови институции.
Пандемията от COVID-19 през 2020 г. промени изцяло начина на функциониране на обществените отношения.
Влезлият наскоро в сила Закон за изменение и допълнение на Закона за публичното предлагане на ценни книжа (обн. ДВ, бр. 51 от 01.07.2022 г.) въведе в българското законодателство изискванията за предоставянето на услуги за колективно финансиране, включително за организацията, лицензирането и надзора на доставчиците на услуги за колективно финансиране, за дейността на платформите за колективно финансиране и за прозрачността и маркетинговите съобщения във връзка с предоставянето на услуги за колективно финансиране.
